・ポートフォリオに興味がある方
今日は月初ですので、22年3月度のポートフォリオを記事にしたいと思います。
現在のポートフォリオ
現在のポートフォリオは以下です。
インデックス投資信託を中心とした割と鉄板のポートフォリオになっております。
預貯金は、生活費の半年程度を想定しています。
慎重派の方は、生活費の1年以上は預貯金に回した方がいいです。
自分でも割と投資にアクティブだなと思ってます。
リスク資産については、いずれ別の記事でご紹介する予定です。
今後、米国の短期金利の利上げが行われます。
主に利上げは物価上昇率を抑える意味合いが強いですが、株価にもある程度の相関があります。
景気が上向いていることの証でもありますが、同時に次の景気後退期が徐々に迫ってきていることでもあります。
理想のポートフォリオ
ポートフォリオの理想形は、年齢/投資傾向/収入などで変わりますので、正解はありません。
しかし、ある程度の目安/考え方はあります。
～安全資産(債券、預貯金)の比率～
年齢と安全資産の割合を連動(比例)させること。
※加齢とともに動けなくなったり、投資期間も短くなるため
年を取れば、稼ぎが減りますので当然なのですよね。
具体的な割合は、投資の本や証券会社でバラバラですので、やはり答えはありません。
例) 年齢と同じ割合、アクティブな運用するなら年齢の半分程度など
これも当然です。
例えば、既に2億円資産を持たれている方なら、その10%は2千万円となります。
安全資産として、2千万円分の預貯金を確保しているなら、例え株券が紙切れになっても、政府が掲げている老後に必要な資金を達成しています。
なので私は正解には拘らず、シンプルに考えています。
現在、安全資産を10%もっているなら、年齢が1歳上がるについて、その割合を1～2%ずつ増やしていくでもいいと考えてます。
やるべきことは、年齢とともに安全資産の割合を増やしていくことです。
